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La formation
Le rôle du Chargé de Clientèles en Assurance et Banque réside dans la prospection, l’information et le conseil auprès d’une clientèle diversifiée, incluant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités.
Il s’agit avant tout de guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés, tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires. La formation se fait en présentiel.
Le rythme d'alternance pour cette formation est constitué de 2 semaines en entreprise / 1 semaine à l'école.
Ce qui fait notre différence
Avec un taux d'insertion professionnelle de 100% pour les apprentis en 2024 , cette formation offre des opportunités dans un secteur dynamique employant plus de 500 000 personnes en France . Un choix judicieux pour une carrière stable et évolutive.
Aperçu du programme
- BLOC 1 - Développement d’un portefeuille clients en assurance et banque
- BLOC 2 - Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille
- BLOC 3 - Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client
Les objectifs de formation
- Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurances et de banque, dans le cadre d'une clientèle ciblée
- Accueillir, informer et analyser un contexte et les besoins du client
- Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance et banque
- Fidéliser et développer un portefeuille client dans un principe d’amélioration continue
Développer un portefeuille clients en assurance et banque
- Elaborer un plan d’action commercial pour développer le portefeuille clients
- Planifier et coordonner des opérations commerciales
- Réaliser les opérations commerciales auprès des prospects/clients de son portefeuille
Conseiller et vendre des produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille
- Elaborer des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers
- Négocier les conditions des offres de produits et services bancaires, assurantiels et financiers
- Accompagner les clients du portefeuille dans la compréhension et le respect des obligations réglementaires
- Instruire les dossiers des prospects et clients du portefeuille
Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d'une démarche de développement de la satisfaction client
- Assurer le suivi administratif des dossiers engagés en assurance et banque
- Gérer les situations de sinistres subies par les clients
- Détecter les dérives du portefeuille des clients et les risques de situation de fraude
- Evaluer et suivre le niveau de satisfaction des clients
Quels sont les débouchés après un Bachelor Chargé de clientèle en Assurance & Banque ?
Après le Bachelor Chargé de clientèle en Assurance & Banque, vous accédez à des opportunités dans le conseil, la gestion de portefeuille et la relation client.
Cette formation vous prépare à accompagner vos clients dans leurs projets financiers et assurantiels.
Exemples : Conseiller clientèle - Chargé de portefeuille - Conseiller en assurance
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Taux d'insertion général : 76%
Transformez votre formation en opportunité d’emploi réelle, un vrai tremplin vers votre avenir professionnel.
Modalités d'admission
Nos avantages
Une expertise reconnue
Acteur toulousain de la formation depuis 1928, nous dispensons des formations en alternance depuis plus de trois décennies, assurées par une équipe pédagogique expérimentée. Nos entreprises partenaires nous font confiance pour accueillir nos élèves en alternance ou en poste après l’obtention de leur diplôme.
Un fort réseau vers l’employabilité
Nous dispensons des formations répondant aux exigences du marché de l’emploi et notre large réseau d’entreprises partenaires et d’anciens élèves vous permettront de trouver une alternance, un stage ou un emploi.
Participez à un coaching gratuit un mercredi, pour améliorer votre profil candidat.
Frais d’inscription offerts
Nous ne facturons pas les frais de dossier liés à votre admission. Devenez admissible aux Écoles Vidal sans frais !
Frais de scolarité allégés pour statut initial
Nous croyons en l’égalité des chances ! Profitez d’une bourse d’études ouverte à tous, qui vous permet de réduire considérablement vos frais de scolarité pour le statut initial.
Pour les alternants, la formation est gratuite.
La VR pour une expertise bien réelle
Nous intégrons la Réalité Virtuelle dans l'ensemble de nos cursus pour transformer les concepts théoriques en compétences pratiques. Développez votre agilité et abordez le marché du travail avec une expertise concrète et différenciante.
L’avis de nos étudiants
Étudiez à l'étranger, c'est possible avec nous !
Cap sur l'Irlande avec le Griffith College !
Les Écoles Vidal s’associent au Griffith College pour offrir à nos étudiants une passerelle directe vers l'international.
Après votre Bachelor, donnez une dimension internationale à votre parcours en poursuivant vos études en Irlande. Grâce à notre partenariat avec le Griffith College à Dublin, vous accédez à une formation reconnue à l’international tout en développant votre anglais dans un environnement professionnel et académique immersif.
Cette expérience vous permet de renforcer votre employabilité, d’élargir vos opportunités de carrière et de vous démarquer auprès des recruteurs sur des postes à responsabilité.
Pour vous accompagner, nos équipes vous guident à chaque étape :
choix du programme,
préparation du départ,
suivi de votre intégration
Afin de vivre cette expérience à l’étranger en toute sérénité.
Challenge
Nous tenons particulièrement à challenger nos jeunes talents avec une pédagogie basée sur les compétitions.
Le principe :
- Une entreprise
- Un brief
- 4 à 8 équipes en lice
- Des coachs formateurs
- Une Dead line
- Un jury de présentation
- Une recommandation gagnante
Ces véritables séquences d’immersion dans un environnement proche de celui rencontré dans le cadre professionnel comporte de nombreux avantages :
- Une mise en pratique réelle
- Des rencontres professionnelles
- Un développement des compétences métier
- Présenter, « pitcher » son projet devant nos annonceurs et agences partenaires
Nous sommes certifiée par Certétudes
Parce que choisir une école, c’est aussi choisir la qualité, nos formations s’intègrent dans une démarche qualité, certifiée par Certétudes, un label national qui garantit l'excellence de notre pédagogie, l'accompagnement des étudiants et la pertinence de nos formations sur le marché de l’emploi.
Titulaire d’un niveau 5 obligatoire (Bac+2) de préférence dans les domaines de l’assurance, de la banque ou de la négociation
- Organiser leur activité de prospection commerciale : planifier des actions ciblées pour promouvoir des produits et services d'assurance et de banque auprès d'une clientèle définie.
- Accueillir, informer et analyser les besoins des clients : comprendre les attentes spécifiques de chaque client afin de proposer des solutions adaptées.
- Conseiller et vendre des prestations sur mesure : offrir des produits financiers et d'assurance correspondant aux besoins identifiés, tout en respectant les réglementations en vigueur.
- Fidéliser et développer le portefeuille client : maintenir une relation de confiance avec les clients existants et identifier des opportunités pour élargir la clientèle.
BLOC 1 - Développement d’un portefeuille clients en assurance et banque
• Prospection commerciale sur site / face à face / en visio en prenant en compte les différentes situations d’handicap potentielles des clients
• Techniques de ventes en fonction du parcours clients et de ses spécificités et adaptation de ces techniques de vente à des personnes en situation de handicap (soulever les barrages aux problématiques auditives et/ou visuelles dans le cadre d’une vente)
• Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…
• Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
• Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
• Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
• Environnement juridique (avec un focus sur les évolutions sur les majeurs protégés, situation de tutelle& curatelle) / Economique / Veille concurrentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
• Comment optimiser la relation client par la Data et IA
BLOC 2 - Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille
• Santé individuelle & Assurance dommage corporel & prise en compte des profils clients notamment lié au handicap
• Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
• Comment optimiser l’analyse patrimoniale au titre de la vente des produits financiers
• Fiscalité du particulier et loi Madelin
• Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
• Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
• Préconisation et accompagnement en fonction des états financiers d’un professionnel
• Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur / Focus sur la convention AERAS
• Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
• Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils et adaptation de ces outils en fonction dedes profils clients notamment lié au handicap
• Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
BLOC 3 - Gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en œuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client
• Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
• Gestion sinistre
• Mise en application des process de conformité en Banque & Assurance (DDAD, KYC, RGPD, CNIL…)
• Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
• Gestion des conflits (interne & externe)
• Techniques de communication pour optimiser la satisfaction client en fonction de son profil (notamment pour les personnes en situation de handicap seront étudiées)
• Comment optimiser la relation client par la Data et IA
• Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA ave
- Méthode active alliant mise en situation pratique, travaux collaboratifs et coopératifs
- Méthode expérientielle avec mise en situation réelle via le challenge
- Méthode démonstrative via du mentoring et du coaching
Évaluation des compétences
Validation par blocs de compétences (4 blocs) :
- Études de cas pratique et oraux
- Validation de deux capacités professionnelles IAS et IOBSP
- Grand Oral
- Rédaction d'un mémoire professionnel remis pour évaluation avec soutenance à l'oral
Acquisition de la certification
Pour connaitre les modalités de validation de la certification voir fiche RNCP n°40253
La certification est organisée en blocs de compétences pouvant être validés séparément, selon les modalités précisées dans la fiche RNCP correspondante.
Suivi de l'efficacité de la formation
Un formulaire d’évaluation de la formation est transmis à mi-parcours et à la fin de la formation
Inscriptions possibles jusqu’au 31/10/2026 dans la limite des places disponibles
- Alternant : coût de la formation pris en charge par un opérateur de compétences
- Initial : entre 4900 et 6800€ consulter nos tarifs
Nombre de crédits : 60 RNCP
Durée : 1 an (soit 525 heures)
27 étudiants par promotion en moyenne
Titre reconnu par l'Etat
Cette formation est dispensée par l'École Vidal
Cette formation prépare au titre de Chargé de Clientèles en Assurance & Banque, titre européen certifié de niveau 6, code NSF 313 paru au JO du 02/03/2020, pour les conditions de validation voir la fiche RNCP n°40253, délivré par ESA.
Mastère
- Manager de l’Assurance (en partenariat avec l’ESA)
- Gestion de Patrimoine (en partenariat avec ESA)
- Mastère Manager Développement Commercial (en partenariat avec CDE FEDE)
Mais aussi
- Manager des Ressources Humaines (en partenariat avec Formatives)
- Manager de la Communication Marketing avec deux spécialités au choix : Communication Événementielle ou Communication Digitale (en partenariat avec Formatives)
- Chargé de clientèle
- Souscripteur de risques spéciaux
- Gestionnaire sinistres
- Collaborateur d’agence
Pour plus d’informations sur les métiers accessibles, les équivalences ou passerelles et suites de parcours, voir fiche RNCP n°40253
